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Como Funciona o Sistema de Cobrança Recorrente

A Guru permite que você automatize o faturamento da empresa através de cobranças recorrentes gerenciadas automaticamente pela plataforma.

Ao configurar um produto de assinatura, você pode personalizar a duração do ciclo, que pode ser em dias, semanas, meses ou anos. Ao fim de cada ciclo, a plataforma agenda e realiza a cobrança de renovação usando os dados de pagamento registrados na assinatura.

A seguir, você vai conhecer como o sistema de cobrança se comporta no momento da ativação, renovação e cancelamento de uma assinatura.

O cliente precisa trocar o cartão, após ter marcado para não ter nova cobrança, mesmo que tenha feito a liberação com o Banco emissor do cartão. O cliente pode e deve trocar o cartão, mesmo que o cartão seja o mesmo, para criar um novo registro na Guru.

Se você deseja aprender sobre Cobranças Recorrentes e Gestão de Assinaturas, se inscreva na MasterClass e domine o sistema de recorrência e maximize seus resultados.


Nessa página:

  • Ativação da Assinatura

  • Cobrança das Renovações

  • Cancelamento da Assinatura


Ativação da Assinatura

Para ativar uma assinatura seu cliente precisa passar pelo Checkout Guru e preencher os dados pessoais e de pagamento. O momento da 1ª cobrança acontece de acordo com o tipo da assinatura:

  • COM Período de Testes: a 1ª cobrança ocorre no dia seguinte à expiração do período de testes.

  • SEM Período de Testes: a 1ª cobrança ocorre imediatamente após a conclusão do checkout.

A assinatura é ativada quando o primeiro pagamento é realizado com sucesso. A data do pagamento é considerada como data de início da assinatura e, com base nesta data, o sistema calcula a data final do ciclo atual e a data de início do próximo ciclo.

Exemplo:

Dois clientes passam pelo Checkout Guru no dia 5 de janeiro e se inscrevem em um plano mensal no valor de $69,90. Sendo que o Cliente A se inscreveu no plano que não oferece teste gratuito, enquanto o Cliente B se inscreveu em um plano que possui 7 dias de teste gratuito.

Veja como o sistema vai se comportar em cada um dos cenários:

 

Cliente A

Cliente B

Tipo de Assinatura

Plano mensal sem período de teste gratuito

Plano mensal com período de 7 dias de teste gratuito

Período de teste gratuito

(não tem)

05/Jan – 11/Jan

Data da 1ª Cobrança

05/Jan

12/Jan

Valor da Cobrança

$ 69,90

$ 69,90


Cobrança das Renovações

Quando o ciclo atual da assinatura chega ao fim, o sistema tenta renová-la1 por um novo período através de uma cobrança automática.

A renovação é um procedimento agendado que ocorre em uma data calculada com base na duração do ciclo da assinatura.

Duração do Ciclo

Toda assinatura é pré-paga e válida pelo período pré-definido. Ao configurar um produto de assinatura, você deve determinar a duração do ciclo que pode ser de “X” dias, meses, semanas ou anos.

Quando o pagamento é realizado com sucesso, significa que a assinatura permanecerá ativa1 do primeiro ao último dia do ciclo em questão.

Exemplo:

Digamos que 2 clientes iniciaram a assinatura em 5 de janeiro. No entanto, o Cliente A assinou um plano com duração de 30 dias e o Cliente B assinou um plano com duração trimestral (90 dias).

Veja como por qual período (ciclo atual) cada uma das assinaturas estará ativa:

 

Cliente A

Cliente B

Duração do Ciclo

1 mês (30 dias)

3 Meses (90 dias)

Data da 1º Cobrança

5/Jan

5/Jan

Valor da Cobrança

$ 69,90

$ 69,90

Período (Ciclo Atual)

5/Jan - 4/Fev

5/Jan - 5/Abr

Data da Renovação

A data da renovação (cobrança) é calculada com base na duração do ciclo e esta ocorre sempre 1 dia após a data de fim do ciclo atual, ou seja, na data de início do novo ciclo.

Portanto, se uma assinatura é válida por 7 dias, a renovação está prevista para o 8º dia a contar da data de início do ciclo atual.

Tipo de Intervalo

Intervalo

Duração da Assinatura

Renovação acontece

Dias

7

Válida por 7 dias.

No 8º dia - início do novo ciclo.

Meses

1

Válida por 1 mês.

No 31º dia - início do novo ciclo.

Semanas

2

Válida por 2 semanas.

No 15º dia - início do novo ciclo.

Anos

1

Válida por 1 ano.

No 366º dia - início do novo ciclo.

Exemplo:

Vamos continuar com o exemplo do tópico anterior, em que dois clientes iniciaram a assinatura em 5 de janeiro. Sendo que o Cliente A tem um plano com duração de 30 dias e o Cliente B tem um plano com duração trimestral (90 dias).

Veja como seria a data de renovação dos próximos ciclos:

Ciclo

Cliente A (ciclo mensal)

Cliente B (ciclo trimestral)

Data da Renovação

Duração do Ciclo

Data da Renovação

Duração do Ciclo

1

-

5/Jan - 4/Fev

-

5/Jan - 5/Abr

2

5/Fev

5/Fev - 7/Mar

6/Abr

6/Abr - 5/Jul

3

8/Mar

8/Mar - 7/Abr

6/Jul

6/Jul - 4/Out

Se você trabalha com assinaturas, as renovações são contabilizadas como créditos. As renovações das assinaturas serão agendadas 3 dias antes da data de renovação.

Para consultar as renovações contempladas como créditos, você pode acessar a aba Assinaturas e em seguida aplicar o filtro próximo ciclo em e inserir a data que deseja consultar.

Agendamento e Cobrança

Para fazer a renovação, o sistema realiza o agendamento da cobrança 3 dias antes da data de realização (vencimento) da mesma.

O agendamento consiste na criação de uma venda associada à assinatura em questão. A venda é criada com o status agendada e data do pedido2 igual a data da cobrança3 do novo ciclo da assinatura.

O momento em que a cobrança (processamento da venda) é efetivamente realizada varia de acordo com a forma de pagamento definida pelo cliente na assinatura:

  • Cartão de Crédito: a venda é processada na data do pedido de forma automática.

  • Boleto, PIX e outras formas de pagamento off-line: a venda é processada 1 dia antes da data do pedido para que o código de pagamento seja gerado antes do vencimento.

Exemplo:

Dois clientes possuem uma assinatura ativa com data da próxima cobrança para o dia 5. Sendo que o Cliente A vai pagar com boleto bancário enquanto o Cliente B vai pagar com cartão de crédito.

Veja como o sistema vai se comportar em cada um dos cenários:

 

Forma de Pagamento

Sistema agenda a cobrança no...

Sistema realiza cobrança no...

Data do Pedido

Como a cobrança é realizada

Cliente A

Boleto Bancário

Dia 2

Dia 4

Dia 4

O código de pagamento é gerado para que seja enviado4 ao cliente.

Cliente B

Cartão de Crédito

Dia 2

Dia 5

Dia 5

A cobrança é realizada automaticamente no cartão de crédito do cliente.

(1) Exceto se a assinatura for cancelada ou o nº de ciclos pré-definidos estiver esgotado.
(2) Exibido no detalhe da venda, campo Criada em.
(3) Exibido no detalhe da Assinatura: seção Ciclo Atual, campo Próximo ciclo em.
(4) Lembre de ativar o envio de e-mail transacional para vendas pendentes e/ou com boleto impresso.

Retentativa de Cobrança

A retentativa1 é um recurso da Guru que realiza, dias depois, uma nova tentativa de cobrança da assinatura em atraso. Essa funcionalidade é acionada quando a cobrança da renovação não é autorizada pelo cartão de crédito e serve para dar ao cliente uma nova oportunidade de manter a assinatura ativa.

Na Guru, você pode personalizar o nº de retentativas e o intervalo entre elas nas configurações da assinatura para que a funcionalidade se comporte da maneira desejada.

Como funciona

Após a 1ª tentativa de cobrança com falha2 no pagamento, o sistema agenda uma nova cobrança com base no intervalo de dias configurado.

Se o pagamento falhar novamente e ainda houver retentativa disponível, o sistema repete o processo de cobrança até que receba uma transação aprovada ou esgote o número de retentativas.

Nas assinaturas com ciclos pré-definidos, o sistema deixa automaticamente de realizar novas cobranças ao esgotar o número planejado de ciclos.

Ofereça alternativas para seu cliente regularizar o pagamento da assinatura

(1) Recurso disponível apenas para pagamentos com cartão de crédito.
(2) Recomendamos ativar o envio do e-mail transacional para vendas canceladas.
(3) Lembre de ativar a opção de autoatendimento “Cliente pode alterar tipo de pagamento”.

Cancelamento da Assinatura

Uma assinatura pode ser cancelada por falha no pagamento1 ou por solicitação do cliente. Quando o cancelamento acontece por decisão do cliente, a operação deve ser realizada por um usuário no admin ou diretamente pelo cliente na área Meus Pedidos2 (quando disponível).

O cancelamento da assinatura interrompe a realização de novas cobranças. De acordo com o estágio da assinatura no momento do cancelamento, o sistema se comporta da seguinte forma:

  • Durante o período de testes: nenhuma cobrança será realizada após o fim do período de testes.

  • Durante o ciclo atual: nenhuma cobrança será realizada após o fim do ciclo atual.

  • Durante o processo de renovação: nenhuma cobrança será realizada após o fim do ciclo atual. Caso já exista uma cobrança agendada, a respectiva venda não será processada junto ao sistema de pagamento e terá seu status alterado para cancelada.

O cancelamento da assinatura não realiza o reembolso do pagamento. Nestes casos, você deve reembolsar manualmente o pagamento da assinatura.

Não é necessário cancelar uma assinatura com ciclos pré-definidos. Ao esgotar o nº planejado de ciclos, o sistema muda automaticamente o status da assinatura para expirada e deixa de realizar novas cobranças.

(1) Nas assinaturas com cartão de crédito, o cancelamento ocorre após esgotar todas as retentativas de cobrança.
(2) Função disponível quando a opção de autoatendimento ‘Cliente pode cancelar está ativada.

Mais Recursos

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